Р.А. ИСАЕВ БАНКОВСКИЙ МЕНЕДЖМЕНТ И БИЗНЕС- ИНЖИНИРИНГ

Экономика и управление народным хозяйством Количество траниц: Российские кредитные организации в настоящее время вступили в период качественного роста. В связи с недавним вступлением России в ВТО возникла острая необходимость улучшения качества работы банков из-за усиления конкурентной борьбы в условиях более открытой экономики. Если раньше кредитные организации чаще всего уделяли внимание вопросам управления активами и пассивами, кредитной политике, проблемам ликвидности и устойчивости, то в последнее время наиболее актуальными и исследуемыми становятся вопросы управления качеством банковских услуг, а также формализации и регламентации бизнес-процессов кредитной организации. Правительство Российской Федерации в г. Стандарты ГОСТ серии рекомендуют создание системы менеджмента качества далее - СМК как инструмента для управления качеством банковских продуктов и процессов, которая будет являться неотъемлемой частью корпоративного управления кредитной организации и от эффективности которой будет зависеть успех и качество системы управления банка в целом. Формирование процессно-ориентированной СМК в кредитной организации подразумевает создание эффективной системы управления, позволяющей максимально быстро подстраиваться под внешние изменяющиеся условия. Изменения требований потребителей к качеству и доступности банковских продуктов, а также изменения рынка и законодательной базы требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов кредитной организации. Теоретические, методологические и практические вопросы формирования и развития процессного подхода к управлению организацией, управления качеством в банковской сфере, построения СМК в кредитной организации, моделирования и идентификации процессов являются предметом исследований многих отечественных и зарубежных ученых.

Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг (2-е издание, Том 1, Глава 1) ( )

Контроль и регулирование 3. Негативные последствия неформализованности бизнес-процессов банка 4. Выгоды от описания бизнес-процессов для банка 4. Кто должен заниматься в банке описанием бизнес-процессов 4.

Термины инновационного менеджмента и смежных областей основным областям банковского менеджмента и бизнес-инжиниринга: стратегическое .

Роман Исаев В статье показано, что отлаженное и эффективное оперативное управление бизнес-процессами с минимальными элементами процессного подхода на практике может компенсировать полномасштабное описание бизнес-процессов коммерческого банка. В последнее время все очевиднее становится практическая необходимость в описании бизнес-процессов и внедрении процессного подхода в деятельности отечественных банков.

Многие кредитные организации, прежде всего из ТОП , уже описали свои бизнес-процессы с помощью современных технологий моделирования. Другие еще находятся в середине или начале этого пути. Однако описание бизнес-процессов — не самоцель, хотя это очень значимый этап, от которого зависит решение многих важных задач и проектов.

Нужны конкретные и практичные приложения процессного подхода и связанных с ним методик. Одним из таких приложений является организация оперативного управления банком и электронного документооборота, которые тесно интегрированы с бизнес-процессами. Общие проблемы В некоторых российских банках уже используются такие системы, как , , и т.

Но исследование показало общие для всех проблемы. Во-первых, электронная система оперативного управления и документооборота СОУД не является комплексной. Часто она автоматизирует лишь отдельные процедуры бизнес-процессов и отдельные маршруты документов. Во-вторых, СОУД не связана с бизнес-процессами.

Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг : в 2 т.

Изменения и дополнения, сделанные во 2-м издании книги 1. В Приложение добавлены новые образцы документов и примеры 5. Добавлены задания для развития практических навыков 6. Сделаны изменения и дополнения в остальных главах Обращаем внимание, что в виду значительно возросшего объёма второго издания, книга издана в двух томах. В ней рассмотрены основные понятия бизнес-моделирования, способы и методы разработки бизнес-моделей.

Она содержит успешные практики и решения, модели, документы, регламенты по основным областям менеджмента и бизнес-инжиниринга в банке:

Банковский менеджмент: учебник / коллектив авторов ; под ред. д ра экон. О.И. Лаврушин Название: Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг.

Методики и материалы, предложенные в книге, разработаны со всесторонним охватом предметной области. Это не просто информация для размышления, которая повествует о бизнес-инжиниринге и методах управления в коммерческом банке или показывает необходимость этим заниматься, настоящая книга помогает решать задачи по затронутым в ней темам. Книга будет полезна в качестве"настольного" пособия для банковских специалистов, которые реализуют задачи повышения эффективности и качества банковской деятельности.

Книга соответствует реалиям банковского менеджмента и современным подходам к управлению. Автором предложены новые идеи, методы и решения, которые, без сомнения, будут востребованы в банках в ближайшие годы. После прочтения книги складывается системная картина рассматриваемой предметной области, связываются воедино все рассмотренные методики, понятия и практические примеры.

Банковский менеджмент

Также данная статья даёт ответы на некоторые важные вопросы: Формализованность и регламентированность бизнес-процессов БП на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы регулирующих органов и т. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов.

Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг 2-е издание, Том 1, Глава 1 читать онлайн. Данная книга является 2-м переработанным.

Книга издана при поддержке: Настоящая книга содержит методики и успешные практики их применения по основным областям банковского менеджмента и бизнес-инжиниринга: Каждая методика подкреплена большим количеством бизнес-моделей, решений и реальных примеров из банковской отрасли. В конце книги представлены образцы наиболее важных банковских и проектных документов. Она поможет правильно сориентироваться во многообразии современных подходов и технологий управления и бизнес-инжиниринга, выбрать те, которые реально работают и используются на практике в банках.

Автор предлагает системный подход к управлению в коммерческом банке, что очень важно в современных условиях ведения и развития бизнеса. В то же время книга чётко и обоснованно показывает необходимость заниматься каждым видом проектов развития, выгоды для банков и возможные негативные последствия игнорирования данной деятельности. По моему мнению, глубокое изучение и тщательная проработка книги может приравниваться к получению опыта нескольких лет работы в коммерческих банках на проектах бизнес-инжиниринга и управления.

За что автору особая благодарность! С уважением, Городицкий В.

Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг, Том 1, Исаев Р.А., 2013

Теоретические основы описания банковских бизнес-процессов и их практическое применение для ведения проектов структуризации и регламентации деятельности банка. Методики, инструменты и подходы к их описанию. Обоснование их необходимости с точки зрения бизнес-инжиниринга: Участники реинжиниринга бизнес—процессов и их функции. Основные этапы реинжиниринга бизнес—процессов.

Ковалев А. П. Кредитные деривативы — будущее банковского риск - менеджмента См.: Воронова Н. С., Дарушин И. А. Финансовый инжиниринг: Инструменты и технологии М.: Альпина Бизнес Букс, С.

Однако в силу проведенной выше корректировки определений фундаментальных понятий и целевой направленности исследований необходимо уточнить систему понятий предметной области"инжиниринг банковских продуктов", которую предполагается использовать в данном издании. В свою очередь деловая процедура трактуется как последовательность действий, приводящих в течение определенного времени к ожидаемому результату. Введенное нами понятие продуктового банковского бизнес-процесса вписывается в рамки этого определения бизнес-процесса как уточнение характеристик одного из подмножеств бизнес-процессов.

Это является основанием для применения общих положений концепции реинжиниринга бизнес-процессов к реинжинирингу банковских бизнес-процессов. Концепция реинжиниринга бизнес-процессов трактуется как наиболее радикальный из следующих основных способов изменения существующих бизнес-процессов: Они отличаются философией, масштабностью, временем, необходимым для их применения, получаемым выигрышем, стоимостью и риском см.

Содержание основных приемов реинжиниринга банковских бизнес-процессов характеризуется следующим образом: Нам представляется вполне логичным для определения понятия инжиниринга банковских бизнес-процессов убрать приставки"пере" в предыдущем определении. Итак, инжиниринг банковских бизнес-процессов есть такое осмысление и проектирование бизнес-процессов, которое позволяет достичь наилучшего качества деятельности банка, оцениваемой такими показателями, как стоимость, качество, сервис и темпы банковских услуг.

Перечисленные выше приемы реинжиниринга должны в полной мере применяться при инжиниринге банковского бизнес-процесса, результатом которого является технология реализации банковского бизнес-процесса продуктовая банковская технология. Поскольку продуктовая банковская технология является одной из определяющих компонент банковского продукта, то представляется целесообразным ввести понятие"инжиниринг банковских продуктов".

Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг

История развития[ править править код ] Первая версия вышла 5 октября г. В качестве графической среды моделирования был использован широко распространенный пакет . В дальнейшем функциональность продукта быстро расширялась: Основная задача, которую решает , — это создание комплексной модели бизнеса : , содержащей следующие элементы:

Рабочая программа дисциплины «Банковский менеджмент» для . Исаев Р.А . Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг: в 2 т. Т

Уровень конкурентоспособности современного банка напрямую зависит от применяемых банковских информационных технологий. Выживают только те банки, которые внедрили высокотехнологичные решения, используют современные информационные системы и технологии, обеспечивают высокий уровень автоматизации бизнес-процессов и их постоянное совершенствование. Эффективность информационных систем, применяемых в банке, зависят от степени проработанности и совершенствования моделей бизнес-процессов, включающие тысячи подпроцессов, десятки тысяч потоков информационных, материальных, финансовых, трудовых, энергетических и сотни организационных и инфраструктурных связей.

Рассматривая бизнес-процессы банка, как объект и субъект управления, следует отметить, что бизнес-процессы банка автоматизированы частично. Практически полностью автоматизированы процессы функционирования объекта управления то есть операционные процессы банка, выполняемые исполнителями подразделений , а процессы субъекта управления то есть процессы, выполняемые руководителями подразделений автоматизированы частично.

Отсутствие регламентов управлений, содержащих детальное описание моделей технологий управления, обуславливает низкий уровень автоматизации управленческих функций и снижение эффективности процессов управления. Следовательно, в банковской деятельности не используется такой мощный ресурс, как совершенствование системы управления на основе ее автоматизации. Существенным резервом повышения эффективности бизнес-процессов банка, является более полная автоматизация управленческих функций руководителей банка.

Однако отсутствие теоретических разработок в области создания графических моделей, детально описывающих технологию управления бизнес-процессом банка, не позволяет обеспечить высокий уровень их автоматизации. В литературе очень мало работ по графическому моделированию взаимосвязей функций системы управления бизнес-процессами объекта управления. Как правило, рассмотрение этих вопросов ограничивается абстрактными схемами. Для повышения эффективности системы управления банковской деятельностью, сначала необходимо создать детальную модель функционирования системы управления банком с помощью методологии функционального моделирования, что позволит разработать и внедрить информационную систему, способную автоматизировать большинство функций управления, а также организовать деятельность по постоянному улучшению не только операционной деятельности банка, но и всей системы управления.

Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг. В 2 томах. Том 1

Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг. Настоящая книга содержит методики и успешные практики их применения по основным областям банковского менеджмента и бизнес-инжиниринга: Каждая методика подкреплена большим количеством бизнес-моделей, решений и реальных примеров из банковской отрасли. В конце книги представлены образцы наиболее важных банковских и проектных документов. Книга написана словами практика.

Исаев, Р.А. Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг. В 2-х т. Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг / Р.А. Исаев. - М.: НИЦ ИНФРА -М,

Референтные типовые модели банковской деятельности Размещено на сайте В различных отраслях и компаниях разработаны референтные модели. Но, к сожалению, среди них нет материалов для банковской отрасли. В качестве одного из успешных решений автор рекомендует комплексную типовую бизнес-модель коммерческого банка, а также типовую систему менеджмента качества коммерческого банка. В источниках существуют различные определения данных терминов. Составим наиболее общее определение применительно к банковской сфере.

Референтная , референсная, типовая модель — это обобщение наилучших описаний документов, схем, решений, практик для определенного объекта с учетом его специфики. В качестве объекта могут выступать: С помощью типовой модели накапливаются и систематизируются знания и опыт банка либо банковской отрасли в целом. Иными словами, это определенная база знаний. Отметим, что типовая модель не является полностью универсальной моделью, то есть одинаково эффективно применимой для всех банков, задач и ситуаций.

Она является приближением к идеалу в определенной степени. Отметим, что типовая модель банковской деятельности рассматривается автором с точки зрения бизнес-инжиниринга — см.

Бизнес-инжиниринг и организационное развитие в банке. Р.Исаев (1 часть из 5)